人食五谷，焉能不生病。众将在潘美的带领下，纷纷到主帅大帐前，请求探望。曹彬请众将进来说话。
曹彬道：“我的病非药石所能治愈，惟须诸公共同发誓：攻下金陵城后不乱杀一个人，那我的病自然就好了。”
众将本都做着发财美梦，听主帅这么说，只好答应。曹彬起身，与众人焚香祷告，发誓不乱杀一人，不掠夺财物。
开宝八年（975）十一月二十七日，宋军从东、南、北三面向金陵城发起总攻。
南唐的城墙和现在能看到的明城墙完全不是一回事，只相当于明城墙的南部一角。据考证，南唐的城墙，东至今大中桥西侧，南至今中华门，西至今水西门、汉西门一线，北至今珠江路南侧、五台山麓，中轴线金陵城的御街就是今天的中华路。
从南端内桥一直到北端北门桥是南唐宫城所在，今天的洪武路就是宫城的主干线，宫城的外围有一条环绕宫城的护城河，属于秦淮河的一部分。
南唐的城墙的弊端是环城皆山也。城北鸡笼山、城东钟山、城南雨花台、城西清凉山，南唐把这些重要的战略制高点全置于城外。人们形容金陵城为“四顾山峦，无不攒簇，中间最为方幅”。这种规划对金陵的军事防守非常不利，若遭攻城，南唐军队几乎无险可据。
事实果然如此，金陵城一日即被宋军攻破。在激烈的巷战中，南唐守将呙彦、马诚信、马承俊等全部战死。
南唐，一切都晚了，一切都完了。
三军血战正酣之际，李煜不去想如何守城，而是躲在宫中填词，这首哀怨凄惨的《临江仙》小词还没有填完，宋军就攻陷了金陵城。
樱桃落尽春归去，蝶翻金粉双飞。
子规啼月小楼西，玉钩罗幕，惆怅暮烟垂。
别巷寂寥人散后，望残烟草低迷。
炉香闲袅凤凰儿，空持罗带，回首恨依依。
得知城破，此时的李煜，不能执笔，唯有垂泪对宫娥，最后的三句还是后来补上的。
◆ 相约殉国
宋军大举攻城之际，李煜下令在皇宫的各个角落里面堆了柴火，扬言说等到敌人打进来的时候他就点火自焚，壮烈殉国。
李煜的这些誓言，传到赵匡胤的耳朵里，太祖笑道：“不要相信李煜的话，这不过是穷酸书生的言语罢了，也就是耍耍嘴皮子，发点小孩子脾气，要是真有那个勇气，孙皓、陈叔宝就不会成为俘虏了！”
果然不出赵匡胤所料，金陵城破，李煜嚷嚷着要点火自杀，最后还是被身边哭得死去活来的宫娥太监们拽住，没让他实现自己的承诺。
李煜敬佛事佛，那时，代人出家修行比较时髦，他在宫苑中建静德僧寺，让自己身边的八十个美人剃度出家，让这些美人来代替自己对佛表示忠心。
金陵城被围之时，他曾对这些尼姑们说：“城门若破，朕愿与尔等共赴黄泉！朕会把书籍和珍宝统统烧毁，不给外敌留丝毫钱财，待到宫中大火燃起的时候，你们就陪着朕一起殉国。”尼姑们知道皇帝死了自己也活不长久，所以都答应陪着李煜一起殉国。
等到宋军攻破皇城大门，李煜命令妃嫔黄氏点火，把所有珍宝藏书，有万卷之多通通都烧了，其中不乏钟繇和王羲之的书法珍品。李煜本来计划要跳火坑自焚殉国，看着凶猛的大火，却止步退缩了。
那八十个尼姑看到皇宫起火，想也没想就把寺庙点燃，全都纵身跳入火海。这些尼姑绝对不会想到，身为皇帝的李煜居然在最后关头犯了怂，选择做阶下囚，举国投降了。
一起相约自杀殉国，同死社稷的还有两个主战派实权人物：右内史侍郎陈乔、中书舍人张洎。城陷之时，二人一起去见李煜。
陈乔叩拜李煜，道：“臣有负于陛下，臣有愧，你杀了我吧。”
李煜道：“国家已破，杀你又有何用？”他抓住陈乔的手说道：“你应当与我一同北去东京。”
陈乔道：“即使陛下不杀我，臣也没有脸面苟且偷生于世。我死了，陛下就可以自保无虞，陛下只要将罪过归咎到臣身上，说是臣建议陛下不去朝见宋皇的，这是所有计策中的上策啊。”
陈乔挣脱后主的手，转身离开，到了视事厅。陈乔对两位随从道：“你们一起勒死我吧！”两位随从不忍心，陈乔解下身上佩戴的金带，递给他们，然后自缢而亡，以死证明自己的忠诚。
一个人求死之心既坚，什么理由都无法阻挡。相反，一个人若不愿意赴死，可以找一万种理由。
张洎也嚷嚷着要自杀殉国，他听说张乔死了，马上对李煜道：“臣本来不能独活于世，但是臣想了想，还是不能殉国，我得跟着陛下到东京去说明情况，我要是死了，谁给陛下做证明呢？所以，臣不能死。”
都是嘴上说说而已，张洎不愿意赴死，懦弱的李煜也没有履行自己的诺言率先殉国。既然死不成，那就到宫门外跪拜出降吧。
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李煜下令，让那些在街巷中与宋军拼死一战的五千唐兵放下武器。率领司空、知左右内史事殷崇义、中书舍人张洎等人肉袒而降于军门之下。在他走出宫城城门的那一刻，他的南唐，他的国主，也同时宣告结束了。
后来，宋太宗赵光义曾问南唐旧臣潘慎修：“李煜果真是一个暗懦无能之辈吗？”
潘慎修答道：“假如他真是无能无识之辈，何以能守国十余年？”
◆ 最是仓皇辞庙日
金陵城破，曹彬率军入城，众将领果然谨遵将令，金陵城和往常一样安定，再没有出现后蜀成都被破后的屠城抢掠那样乱局。切实保护了城里百姓的生命财产，也妥善保护了当时南唐的文献典籍。
曹彬命士兵快马加鞭，高举露布，一路传递捷报到东京开封。
赵匡胤下令大赦江南、除南唐繁重赋敛，命杨克让主持金陵政务。
曹彬率部来到宫城前，李煜穿白衫、带纱帽，带领着一众大臣在宫城外迎候。
潘美率先入城，李煜君臣俯身礼拜，潘美回拜。
曹彬入城，李煜再次行礼做拜，曹彬拉住马缰，道：“请恕我甲胄在身，不便行礼。”胜者王侯败者寇，曹彬这话没毛病，如今李煜今夕非比，曹彬这样做，为的就是要打压一下李煜君臣的嚣张气焰，治一治他们心中的不服。
曹彬让人请李煜来秦淮河，到船上喝茶议事。
船和岸只有一块木板连接，李煜胆怯，不敢上船，曹彬让士兵将李煜扶上船。
互相寒暄之后，曹彬答应给李煜拨五百人，以作传唤使用。同时告诉李煜，南唐国库中的所有财物，全部都要登记造册，上交国库。
他提醒李煜道：“南唐后宫中的东西，都是你的私人物品，明天，接管财物的特使就会来到金陵，到时候所有东西都会被登记造册，再要想拿什么就不行了。你平常花费那么多，等你到了东京，俸禄赏赐有限，再想用钱就难了。你现在赶紧回宫，能拿多少拿多少。明早在此集合，同赴京师。”
让李煜回去拿东西，潘美非常担心李煜会自杀。曹彬道：“我看李煜，连懦夫和妇女都比不了。刚才他上船，一个木板都不敢跨过，他非常怕死。现在既然有机会活着赴京，又怎么会自杀呢？”
失魂落魄的李煜，哪有什么心思在意这些后宫财宝，他利用最后这一点时间，将宫中的黄金尽数赏赐给身边近臣，自己所取甚少。
为安抚南唐降臣和百姓，赵匡胤封李煜为右千牛卫上将军，围城一年了，金陵城已经连树皮和草根都吃光了，赵匡胤紧急调粮数十万石赈济饥民。